存二十万现金到银行会过问什么吗?

时间:01-20人气:13作者:麦兜兜

存二十万现金到银行,银行会核实资金来源是否合法,比如询问这笔钱的用途和收入情况。工作人员会登记身份证信息,超过五万的现金交易需要上报,确保没有洗钱嫌疑。如果频繁存大额现金,银行可能会要求提供更多证明材料,比如工资记录或经营流水。

大额存款时,银行会监控异常交易行为,防止有人利用账户进行非法活动。如果资金流动频繁或金额巨大,银行会进一步调查,必要时会联系相关部门核实。个人存钱时最好保留好资金来源的证明,避免不必要的麻烦。

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