银行转账多少需要审核?

银行转账金额超过5万元就需要人工审核，大额转账会触发风控系统检查。个人单日转账累计超过20万元，银行会要求提供资金来源证明。企业转账超过50万元，银行会核实交易背景和合同文件。转账涉及境外资金超过1万美元，银行会提交外汇管理局备案。

银行审核转账主要防洗钱和诈骗，大额转账需24小时内完成核查。转账对象是新账户或高风险地区，金额超过1万元也会加强审核。频繁转账每天超过10笔，每笔超过5万元，银行会暂停交易。转账用途异常，比如投资或赌博，金额超过3万元会被冻结调查。