银行aml是什么意思?

银行AML是指反洗钱，银行通过严格监控交易，防止不法分子利用账户进行非法资金流动。银行会核查大额转账、异常交易记录，确保资金来源合法，比如冻结可疑账户或上报监管部门。

银行AML措施包括客户身份识别、交易数据分析、风险等级评估等。银行每天处理数万笔交易，系统会自动标记可疑行为，比如频繁存取大额现金或跨境转账。这些手段能有效打击洗钱、恐怖融资等犯罪活动。