流动资金预测是什么?

流动资金预测是企业提前估算未来一段时间内可用的现金金额，帮助管理者规划日常开支和投资。企业需要考虑销售收入、应收账款、库存变化等因素，确保资金不断链。预测周期可以是月度、季度或年度，具体取决于业务规模和需求。

准确的流动资金预测能避免资金短缺，抓住投资机会。企业需分析历史数据、市场趋势和季节性波动，调整预测模型。例如，零售业在节假日前后资金需求会增加，制造业则受原材料采购周期影响。定期更新预测能及时应对突发情况，保障企业稳健运营。