银行crd是什么意思?

银行CRD指的是客户尽职调查，银行需要核实客户身份和资金来源。这个过程包括收集身份证件、地址证明，还要了解客户职业和收入情况。银行会记录客户信息，确保交易合法合规，防止洗钱和诈骗行为。

CRD要求银行对高风险客户加强审查，比如频繁大额转账或政治公众人物。银行会保存客户资料至少五年，定期更新信息。如果发现可疑交易，银行需要向监管部门报告。这项规定帮助维护金融系统安全，保护客户资金安全。