独立理财师是什么

独立理财师是专门帮助个人或家庭规划财务的专业人士，能根据客户收入、支出和目标制定方案。比如基金定投、保险配置、退休计划等，服务内容包括投资建议、税务优化、风险管理等，收费方式多样，按小时或按项目收取费用。

这类理财师不依附银行或保险公司，更客观中立，客户能获得个性化建议。一位独立理财师可能服务几十上百个客户，需持续学习市场动态，同时遵守职业道德，确保客户利益优先，避免推销特定产品。