货币资金比率的合理范围是多少

货币资金比率保持在20%到40%之间比较合适。企业需要足够现金应对日常开销，比如发工资、付货款。太多资金会浪费在银行存款利息上，太少又容易周转不开。不同行业差别大，零售业可能30%，制造业25%。

资金太少会面临支付风险，供应商催款时拿不出钱。太多的话，闲置资金每年损失几万元利息。企业要根据自身情况调整，季度末多留点，旺季时少存点。合理规划能让资金发挥最大效益，避免浪费或短缺。