基金的净值在交易日是随时变化的吗?

基金净值在每个交易日会根据市场行情实时调整，比如股票型基金持有股票涨跌、债券型基金利率变动都会影响净值。一只基金一天内净值可能波动数次，上午十点和下午三点的数据往往不同，投资者随时查询看到的都是最新计算结果。

基金公司会在交易日收盘后最终确定净值，这个数值用于申购赎回结算。货币基金例外，它每日计算收益但净值固定为1元。不同基金净值更新频率差异大，主动管理型基金变动更频繁，指数型基金则紧跟对应指数走势。