基金分红权益登记日跟除息日是同一天吗?

基金分红权益登记日和除息日不是同一天。权益登记日是确定谁能获得分红的最后交易日，除息日是基金净值扣除分红金额的日期。两个日期之间一般有1到3天的间隔，具体时间要看基金公司的安排。投资者需要在权益登记日当天持有基金才能享受分红，错过就无法获得这笔收益。

分红后基金净值会相应下降，但总资产不变。比如某基金净值2元，每份分红0.2元，除息后净值变成1.8元。持有1000份的投资者分红前总资产2000元，分红后仍是2000元。分红方式可以选择现金分红或红利再投资，后者能直接增加基金份额。