客户交易监控是指对于金融机构客户?

客户交易监控是金融机构对客户资金流动的实时跟踪。银行会检查每笔交易是否异常，比如突然的大额转账或频繁的小额支付。系统会自动标记可疑行为，比如深夜交易或跨境转账。工作人员会进一步核实这些交易，防止洗钱或欺诈。监控范围包括存款、取款、转账和投资等多种活动。

监控能及时发现潜在风险，保障客户资金安全。金融机构会记录所有交易数据，保存多年以备审查。如果发现违规行为，会立即冻结账户并报警。监控规则根据不同客户调整，比如企业客户和个人客户的交易限额不同。这项工作需要严格保密，避免泄露客户信息。