基金业务中的除息日是指什么?

基金业务中的除息日是指基金在分红时，权益登记日后的第一个工作日。这一天基金净值会扣除分红金额，投资者卖出基金仍可享受分红。例如某基金每份分红0.5元，除息日净值相应减少0.5元。分红资金会直接转入投资者账户，无需额外操作。除息日不影响基金总资产，只是资产形式从净值变成了现金分红。

除息日对投资者实际收益没有影响，但会影响基金净价的显示。分红后的基金净值会降低，但投资者持有的基金总价值不变。选择现金分红的投资者会在除息日收到资金，选择红利再投资的投资者会以分红当天的净值自动买入更多基金份额。除息日是基金分红流程中的重要环节，确保权益分配的公平性。