风险中性定价都是用连续复利吗?

风险中性定价不一定都用连续复利，离散复利也能用。实际应用中，连续复利更方便计算，但离散复利更贴近现实。比如债券定价、期权定价，两种方法都常见。选择哪种复利方式，取决于具体模型和计算需求。不同场景下，复利方式可以灵活调整，没有绝对标准。

金融工程中，风险中性定价的核心是假设投资者不厌恶风险。连续复利在数学推导上更简洁，离散复利在实操中更直观。比如远期合约、期货定价，两种方法各有优势。实际案例中，银行、券商根据产品特性选择复利方式，确保定价准确性和可操作性。