基金按照某日的净值计算什么意思?

基金按照某日的净值计算，指的是以当天收盘时的资产总值减去负债后，除以总份额得出的金额。比如你1万元买入某基金，当日净值为1.5元，就能买到6666.67份。这个数字直接决定了你的持仓价值和收益情况，每天更新一次，透明公开。

净值计算还涉及分红和复投问题。假设基金分红0.2元，你的净值会从1.5元降到1.3元，但总资产不变。长期持有时，复投能让份额增加，享受更多收益。不过不同基金类型（如货币基金、股票基金）的净值波动幅度差异很大，选择时需结合自身风险偏好。