银行风控需要资金核实?

银行风控必须严格核实资金来源，防止非法资金流入。客户存款超过50万元时，银行会要求提供收入证明或转账记录。企业账户大额交易需要提交营业执照和合同文件。银行还会核查资金流水，确保每一笔钱都有合理用途。个人转账超过10万元，银行会主动询问资金用途。资金核实能帮助银行识别洗钱和诈骗行为。

资金核实是银行风控的核心环节，涉及多个步骤。银行会调取客户近半年的交易记录，分析资金进出规律。大额现金存款超过20万元，必须登记身份证信息。企业账户突然收到境外资金，银行会暂停交易并要求补充材料。银行还会对比客户职业与收入水平，发现异常会冻结账户。资金核实能有效降低银行风险，保障金融安全。