反洗钱是金融机构的什么职能反洗钱是金融机构的?

反洗钱是金融机构的重要职责，需要严格监控客户交易，识别可疑资金流动。银行等机构必须建立完善的内控制度，定期开展员工培训，确保每笔业务符合法律法规要求。金融机构还需提交大额交易报告，配合执法部门调查，共同维护金融安全。

反洗钱工作涉及客户身份识别、交易记录保存、风险等级划分等多个环节。金融机构利用技术手段分析交易数据，及时发现异常行为，防止犯罪分子利用金融系统洗钱。这项工作不仅保护机构自身声誉，更对社会经济稳定起到关键作用。