期权时间价值和价格的关系是什么?

期权时间价值是期权价格的重要组成部分，随到期日临近逐渐减少。期权买方为获得未来选择权支付溢价，时间越长价格波动机会越大，时间价值越高。实值期权时间价值较低，虚值期权时间价值较高，平值期权时间价值最大。到期日时，时间价值归零，期权价格仅剩内在价值。

期权价格受时间价值直接影响，时间衰减是期权卖方收益来源。距离到期日还有30天时，时间价值每日递减速度较慢；剩余10天时，递减速度加快。市场波动越大，时间价值增长越快，期权价格越高。时间价值与内在价值共同决定期权总价格，两者此消彼长。