流动资金贷款缺口测算可以考虑其他应收应付吗?

时间:01-18人气:14作者:双面妲己

流动资金贷款缺口测算可以纳入其他应收应付项目。其他应收款代表企业应收未收的资金,其他应付款反映企业应付未付的款项,这些都会影响实际资金需求。比如客户拖欠货款会增加资金占用,供应商延期付款能缓解短期压力,企业需综合评估这些因素。

其他应收应付是测算缺口的重要参考,但需结合实际情况调整。应收账款回收周期长短直接影响可用资金,应付账款账期长短决定占用供应商资金的时间。企业应详细分析这些项目的金额和周转情况,确保贷款额度既能满足运营需求,又不会造成资金闲置。

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