基金单位净值跟什么有关?

基金单位净值由基金总资产减去总负债后，再除以基金份额得出。基金持有的股票、债券等投资品的市场价值波动会直接影响净值，每日收盘价变动会让净值随之变化。基金管理费、托管费等成本也会从资产中扣除，间接拉低净值。大额申赎行为可能冲击基金仓位，造成净值短期波动。

基金投资组合的调整策略同样影响净值表现。基金经理增持高增长资产时，净值可能快速上升；反之，减持或亏损资产拖累净值下跌。市场整体行情向好时，多数基金净值水涨船高；熊市中净值普遍下滑。分红或拆分操作也会改变净值数值，但不影响投资者实际资产。