基金份额是按照哪个当日净值?

基金份额的确认依据是当日收盘后计算出的单位净值。投资者申购或赎回基金时，份额会以当天净值折算，比如1万元买入某基金，当日净值1.5元，就能获得约6667份份额。基金公司会在晚上公布当天的净值数据，投资者可以通过官网或APP查询具体数值。

不同基金的净值计算方式略有差异，股票型基金净值波动较大，债券型基金则相对稳定。基金份额的增减完全取决于交易日的净值，周末和法定节假日不计算净值。投资者需注意，下午3点前提交的交易按当日净值确认，3点后的则顺延至下一个交易日。