外汇掉期交易是什么?

外汇掉期交易是买卖两种货币的即期和远期合约组合，比如今天用人民币兑换美元，同时约定未来某天用美元换回人民币。这种交易能帮助企业锁定汇率风险，避免货币波动带来的损失，常见金额从几十万到数千万不等。

银行和企业经常使用外汇掉期管理资金流动，比如一家中国公司收到美元货款，需要换成人民币支付工资，同时未来又要用美元采购设备，掉期就能提前规划汇率成本。交易期限通常几天到几年，中间不涉及本金交割，只差价结算。