银行的穿透什么意思?

银行穿透是指银行通过层层核查资金流向，最终追溯到真实资金来源和用途的做法。比如企业A转账给企业B，银行会继续查企业B再把钱转给了谁，直到找到最初的钱是谁的、用来做什么。这种做法能防止洗钱和非法交易，确保资金流动透明合法。

银行穿透监管要求银行掌握客户所有关联账户信息，包括个人名下的多个公司账户。如果一个客户用不同公司频繁互相转账，银行会重点关注这些交易的真实性。这种监管能及时发现异常资金流动，减少金融风险，保护储户资金安全。