招商银行风险交易是什么意思?

招商银行风险交易指客户账户出现异常资金流动，比如短时间内频繁转账、大额跨境交易或与高风险地区往来。银行系统会自动监测这些行为，一旦发现可疑操作，会暂时冻结账户或要求补充证明材料。这类交易涉及洗钱、诈骗等违法活动，银行必须严格审查。

风险交易还包括信用卡盗刷、虚假商户套现等情况。银行通过大数据分析识别异常模式，比如消费地点突然变化或金额远超日常水平。客户若遇到账户被冻结，需及时联系银行核实信息，避免影响正常使用。银行采取这些措施是为了保护资金安全，防范金融风险。