基金净值是按收盘价吗?

基金净值不是按收盘价计算的，而是根据基金持有的所有资产价值减去负债后，再除以总份额得出。每天收盘后，基金公司会统计股票、债券等资产的市值，加上现金和其他资产，扣除费用后得到净资产，最后除以总份额就是当天的净值。

基金净值每天只计算一次，一般在晚上更新。投资者申购或赎回时，按当天的净值成交，不受市场价格波动影响。不同基金的净值更新时间可能不同，有些债券基金或货币基金净值变动较小，而股票型基金净值波动较大。