存款超过多少会被重点监管?

存款超过50万元会被银行系统标记，银行会加强审核资金来源和用途。大额存款需要提供合法收入证明，比如工资、投资收益或经营所得。频繁存入现金超过20万元也会触发监控，银行会核查交易记录的合理性。监管政策旨在防止洗钱和非法资金流动，保护金融安全。

不同地区监管标准略有差异，一线城市可能门槛更高。存款超过100万元时，银行会要求客户填写大额交易申报表。企业账户超过50万元的单笔转账也会被重点监控。个人理财账户的异常资金流动同样受到严格审查，确保资金合法合规。