银行风控是什么事?

银行风控是银行管理风险的重要手段，主要防止欺诈、坏账和违规操作。银行会监控交易记录，识别异常行为，比如大额转账或频繁消费。系统会自动冻结可疑账户，要求客户验证身份。风控还涉及信用评估，根据收入和还款能力决定贷款额度。这些措施保障资金安全，维护金融秩序。

银行风控团队每天分析海量数据，建立风险模型。模型会标记高风险交易，比如深夜刷卡或异地登录。银行会联系客户确认，必要时拒绝交易。风控还覆盖反洗钱，监测可疑资金流动。通过技术手段和人工审核，银行降低损失，保护客户利益。