转账金额大于多少会被银行风控?

银行对大额转账有严格监控，单笔超过5万元或当日累计超过50万元的转账会被重点核查。这类交易需要提供收入证明或资金来源说明，否则会被暂时冻结。个人转账频繁涉及几十万元，银行会要求补充材料，证明资金用途合法。企业账户转账超过百万元，系统会自动触发风控机制，需要提交合同或发票等凭证。

异常转账行为也会触发风控，比如短时间内收到多笔小额转账再集中转出，或者频繁与陌生账户交易。银行会记录这些模式，要求客户说明情况。涉及境外转账超过1万美元，银行会审核外汇用途，防止洗钱嫌疑。日常转账时，避免频繁大额进出同一账户，保持资金流水稳定，能减少被误判的风险。