净值日期是什么意思?

净值日期是指基金或理财产品计算并公布单位净值的具体时间点。每个工作日结束后，机构会根据当天收盘价核算资产，得出当天的净值数据。投资者可以在次日查询到这个净值，用于申购、赎回或收益计算。不同产品的净值日期可能不同，有的按自然日计算，有的按工作日计算，具体需看产品说明书。

净值日期对投资者很重要，直接影响买卖时的价格确认。比如周一申购的产品，净值会按周一收盘价计算；周五赎回的，则按周五净值结算。节假日或周末会顺延到下一个工作日。净值日期的设定确保了交易公平，避免因时间差异导致的价格波动问题。投资者需关注产品公告，了解具体的净值公布时间。